Pokud správně vím, tak pojištění hypotéky neexistuje. Existuje pojištění nemovitosti, které banka požaduje při hypo (ale to většinou máte i bez hypo) a pak někdy banky vyžadovali životní připojištění osoby (tzv. Úvěrová asistence) což už dost často neplatí a sám u hypo nic takého nemám. Pokud se v hypo zkrývají nějaké poplatky navíc, je to možné, ale určitě to nedělá takový rozdíl jako je 2.7 vs 5%. Danění úroků je pravda, to ten rozdíl snižuje. Psychologický aspekt chápu, ale já osobně ho neberu a snažím se optimalizovat toky. Nicméně se s vámi nechci hádat, reagoval jsem spíše na vaši úvodni poznámku 'nebyl jsem blbej'., protože ten kdo by využil peníze navíc jinak, by také nebyl blbej 🙂. Hezký den

Tak mě zasvěťte prosím, rád se přiučím. Úroky a práce s penézmi je pro mě matematika a tam to vycházi jasně. Nač umořovat dluh s nízkým úrokem, když mohu peníze použít na prakticky bezrizikovou a plně likvidní investici/spoření (spořak). Pokud se do roka napřiklad úroky porpadnku, mohu to kdykoliv změnit a vždy na tom vydělám. Umořit hypo mě napadá jen z důvodu nějakého scoringu banky, abych si mohl vzít dalši větši hypo 😄, ale to už by bylo za vetší úrok a nedává to smysl.

Pokud jste umořil čast hypo, když máte zafixováneho 2.33 úrok na 7 let, tak jste blbej. Každa banka vám teď dá spořak přes 5 %

Může mi někdo vysvětlil o jaké body příjdu, jak autor píše? Mám za to, že trestné body se sbírají, ale nejsem odborník no...

A mám jich dost. Další hlas mínus. Řeště si dál sračky...

Ve skupince, nečekaně, bez varování. Kdo jinej tohle mohl udělat, než tyhle krysy